Issue
－あなたが信じた「正解」は、誰かが作った（安っぽい）「セールストークの産物」ではなかったか？
あなたは気づいているはずです。
お金の不安は “いまは困ってない” うちに解決すべき
ということを。
でも、現実は…
仕事、家庭、子どもとの予定ー。
日常生活を回すだけで精いっぱい。
保険や資産形成、家計の見直しは、いつも後回し。
そしてある日、ふと怖くなる。
「このままでいいのだろうか…」
夜中にスマホで調べて、
比較して、
ブックマークだけして、また閉じる。
ずっと、未解決のまま。
いちばん怖いのは、損をすることではありません。
“判断を先延ばしにし続けた結果、若さと時間を失い、知らず知らずのうちに問題の袋小路に入り込んでしまい、引き返せなくなること”。
選択の幅が狭まってからでは遅いのです。
わかります。
あなたは怠けているわけではありません。
むしろ、それが普通です。
なぜなら、お金の話は、
☑情報が溢れすぎている
☑正解が一つじゃない
☑誰も責任を取ってくれない
この３点セットによって、脳が「危険だから保留」とシャットアウトしやすいから。
しかも、投資や保険は、特にややこしい。
情報の非対称性が働きやすい分野だからです。
「こちらに都合の悪い事実を伏せているのでは？」
「営業マンが売りたい商品だけ提案されてないか？」
「あとから、思っていたのと違った、となったら？」
そう疑いたくなり、尻込みするのも当然です。
だからこそ、必要なのは、
根性でも、知識量でも、リサーチ力でもなく、
“あなたの人生設計に合わせて、情報を正しく整理してもらえる機会”
だと小職は考えます。
そこで、
あなたの “今の不安” を “将来にわたって使える設計図” に変えるのが、
“応援の男” 北田匡生 の コンサルティング・プロセス です。
本プロセスのポイントは、
保険商品や投資商品をご覧に入れる前に、かならず
あなたのゴールを設定
します。そのうえで、
外的要因（社会保障・国家財政・金利政策）と内的要因（家族構成・働き方・ビジョン）の変化を見通し、それらにどう対処するかを検討しておく
ことにあります。
言い換えると、このプロセスは、
“今買うべき商品を決める機会”
ではなく、
“あなたが今後迷わずに済むための判断軸を手に入れる機会”
と言えるでしょう。
ここが大きな違いです。
面談を重ねることで、あなたに起こる変化は、
☑漠然とした不安が言語化され、モヤモヤが解消する
☑家計・保障・投資の優先順位が決まり、次の一手が見える
☑ファイナンシャルプランを見直すべきかどうかを、感情ではなく根拠を持って判断できる
☑将来のキャッシュ・フローの見通しが立てられる
☑自分と家族の人生をコントロールするための考え方がわかる
など。
もう、周囲に、情報に、流されない。
結果として、自分なりの確固たる見解を持つことが出来るはずです。
私、北田匡生は「応援を仕事にしたい」という想いから、新卒で基本給ゼロ円＝フルコミッションの保険営業の世界に飛び込み、約14年間走り続けてきました。
その道程においてお客さまの経済的困難に寄り添い、さまざまなかたちでお役に立ってきたと自負しております。
お客さまのご不幸によって死亡保険金のお支払いという “納品” の瞬間にも立ち会いました。この上なく残念な出来事でしたが、それによってこの仕事がいかに役立つものであるかを学ぶことも出来ました。
しかしながら、「保険会社の人間のままでは顧客貢献度に限界がある」と思い至り、9年9か月という外資系生命保険会社でのキャリアに別れを告げ、さらに高品質のサービスを提供すべく現職に転じました。
これまでの保険・投資だけでなく、会計税務というあらたな領域の価値も上乗せして、いつまでも「お客さまに尊敬され、愛される存在」であり続けられるよう、日々努力をしております。
まずは「生涯にわたって付き合う価値のある担当者」かどうか、あなた自身の目で判断していただきたいです。
面談の流れはシンプルです。
ちょっと複雑で小難しい分野のお話を“あなた向け”に翻訳し、
情報の交通整理をしてお伝えするだけです。
①現状についてヒアリング
②ゴール設定（何を守り、何をかなえたいか）
③情報提供と課題発見
④選択肢の提示
⑤アクションプラン策定・実施
このプロセスを経ることで、あなたはご自身で「正解」を導き出せるようになるはずです。
予めおことわりしておきますが、面談を実施したからと言って、何かを買う必要はまったくありません。
当方といたしましても “余計なお世話” をするつもりはございません。
どうぞご安心ください。
さて、ここまで繰り返しお伝えしたように、
本プロセスの価値は “商品を買うこと” ではなく
“現状や課題点、次の一手を理解すること” にあります。
そこで、ご提案です。
あなたにはまず、「面談リクエスト」というごく小さなステップを踏んでいただきたいです。
最初は小さくていいのです。
・仮に面談後、ちょっとでも「違うな」と感じたら、その時点で終了で構いません。
・一方で、当方でお役に立てなさそうな場合は、初回面談時にハッキリそのように申し上げます。
・売り込みはしません。無理な営業をしてご契約をいただいたとしてもその関係がどんな結末を迎えるかは、多くの営業マンを見てきたのでよく知っています。
なお、初回面談は30分です。
また、個人のお客さまからコンサルティング・フィー（＝相談料）はいただいておりません。
どうぞお気軽にお問い合わせください。
ですが、残念ながらこのプロセスに不向きな人もいます。
✘ 誰かに丸投げして、考えること自体を放棄したい人
✘ 情報は出したくないけど、正解だけ教えてほしいという人
✘ とにかく安い保険に加入できればいいという人（人生設計が置き去りになるので）
こういう人は、セールストークや売り込むのが得意な一人でも多くのお客さんを掴みたいと思っている営業マンのほうが相性が良いと思います。お互いの時間が無駄になってしまうので、当方との面談のお申し込みはご遠慮ください。
逆に、向いているのは、
☑担当営業マンの勧めるがままに保険・投資をやっている
☑必要かつ十分な根拠を求めた上でプランの設計をしたことがない
☑現在のファイナンシャルプランについて満足しているとは言い難い
☑起こりうる外的・内的要因の変化を考慮に入れた合理性のあるプランを検討したい
☑保険も投資も、人生設計に沿ってプランニングしたい
とお考えの方々です。
「主体的に考え、結論を導き出したい」と考えている方々に対して、
すぐれた意思決定を下すための必要かつ十分な情報提供をすること。
これこそが私が考える顧客貢献であって、けして特定の商品を売り込むことではありません。
なお、当方では、本業（金融投資）と副業（会計税務）を両立するため、毎週の面談枠に制限を設けております。
出来る限り日時のご要望にはお応えしたいと思っておりますが、お申し込み・お問い合わせ順であることをご理解ください。
あなたが欲しいのは、知識ではない。
「これなら大丈夫」と判断するための必要かつ十分な根拠です。
今ここで、先延ばしの日々に終止符を打ちましょう。
以下のフォームから面談リクエストをご送付ください。
＞＞＞お打ち合わせご希望の方はこちら＜＜＜
（初回面談 “５つの質問” リクエストフォームへ）
最後にもう一度。
判断軸を持つことが出来れば、もう迷わない。
今、迷う瞬間を減らすことが出来れば、
これからあなたはより多くの時間を大切なことに割くことが出来るようになるでしょう。
そうすれば、
人生はより大きく、さらに正しい方向に動き始めるはずです。
リクエストフォームはこちら。１分で終わります。
＞＞＞お打ち合わせご希望の方はこちら＜＜＜
（初回面談 “５つの質問” リクエストフォームへ）
あなたの人生に、応援を ― 。
ソニー生命プレミア・エージェンシー®
北田 匡生
